Qu'est-ce qu'un indice crypto ?

Un indice crypto est tout simplement un portefeuille composé de cryptomonnaies sélectionnées par une société que vous pouvez acheter ou vendre en un seul clic.

Avantages / Inconvénients

Avantage n°1 : la diversification

Lorsque vous achetez un indice, vous investissez dans un portefeuille qui comprend un panier de cryptoactifs, et cela en une seule opération financière.

La diversification est une notion fondamentale en investissement dès lors qu’elle permet de réduire votre risque en ne mettant pas tous vos œufs dans le même panier.

Avantage n°2 : simplicité, fléxibilité et gain de temps

Nous l’avons vu, le fonctionnement d’un indice est particulièrement simple : en un achat, vous avez acquis un portefeuille crypto à la fois diversifié, équilibré et résilient.

Avantage n°3 : faible frais de transaction

Étant donné que vous achetez plusieurs actifs en un seul trade, vous réduisez nécessairement vos frais de transaction, à l’achat comme à la revente.

Inconvénient n°1 : frais d'ajustement

Pour qu’un indice reste équilibré et résilient dans le temps, il est nécessaire d’effectuer des réajustements en fonction de la valeur du marché. De ce fait, des frais s’appliquent généralement à ces ajustements.

Indices proposés chez Bitpanda

La plateforme Bitpanda propose au total trois indices différents allant de 5 à 25 cryptoactifs. Globalement, ces portfolios sont très équilibrés avec une dominance logique pour le Bitcoin et Ethereum.

 

Vous pouvez d’ailleurs visualiser les performances de ces portefeuilles directement sur Bitpanda bien que les performances passées ne présagent pas des résultats futurs.

 

Ici, il y en a pour toutes les bourses. Bitpanda rend accessible l’investissement diversifié à tout le monde en proposant la possibilité d’acheter ou de vendre à partir de 10€ seulement.

 

Enfin au niveau des frais, ils sont transparents : 1,99% de frais s’appliquent à chaque transaction d’achat, de vente mais aussi lors des réajustements automatiques qui ont lieu chaque mois afin d’essayer de garder un portefeuille relativement équilibré.

BCI5

BCI10

BCI25

Si vous n’êtes pas encore inscrit sur Bitpanda et que cela vous intéresse, bénéficiez d’un bonus de bienvenue de 10€ après avoir vérifié votre compte, effectué un dépôt fiat d’au moins 25€ et avoir tradé un minimum de 25€

Indices proposés chez Ember Fund

La société Ember Fund propose quant à elle 4 indices allant de 3 à 5 cryptoactifs. Ces portefeuilles sont également très équilibrés, mais la diversification est moins présente.


Afin de visualiser les performances passées, il suffit de se connecter dans l’application et de parcourir les différentes possibilités d’investissement.

En revanche, ici l’investissement minimum est plus conséquent car nous sommes dans un fonctionnement de Hedge Fund. Et il varie en fonction du portfolio choisi allant de 350$ à 1000$ d’investissement minimum.

 

Enfin au niveau des frais, le montant est indiqué à chaque fois que vous investissez, donc à l’achat ou à la vente. Globalement, les frais sont aux alentours de 1,5%.

 

Dernier point très important : Ember Fund est non-custodial ! Cela signifie que vous êtes la seule personne à avoir accès à vos fonds. Vous détenez donc vos propres actifs.

DataDash Index

Big 3 Weighted

Ember 5 Weighted

Marius 5 S-Tier

Synthèse

Investir dans des indices crypto permet à tout un chacun d’investir dans le monde des cryptomonnaies très facilement en ayant un portfeuille équilibré, résilient et diversifié. Et ceux même si vous êtes débutants.


Ici, sur les deux offres présentées, il y a du bien et du moins bien. D’un côté, je préfère Bitpanda pour rendre cela accessible à tout le monde (investissement minimum de 10€) et d’un autre côté, le fait que Ember Fund propose une solution non-custodial est très intéressant à mon égard.


Il existe sûrement d’autres solutions permettant de faire cela, n’hésitez pas à me les faire remonter pour que je fasse une analyse mais n’oubliez jamais  #DoYourOwnResearch ! 😎 

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